案例一 網(wǎng)絡(luò)無(wú)抵押貸款 想貸10萬(wàn)元 被騙1.3萬(wàn)元
22歲的打工族阿亮，急需10萬(wàn)元?jiǎng)?chuàng)業(yè)資金，因嫌銀行貸款手續(xù)麻煩，便到網(wǎng)上尋找便捷之路，結(jié)果不但沒(méi)貸到創(chuàng)業(yè)資金，還把自己1.3萬(wàn)元的老本賠了進(jìn)去。
網(wǎng)上搜索“無(wú)抵押貸款”
阿亮平時(shí)靠給人打工為生，某年7月初，他突然萌生了一個(gè)想法：給老板打工又累賺錢(qián)又不多，何不自己開(kāi)個(gè)門(mén)面做生意呢？在朋友的建議下，阿亮到銀行咨詢貸款事宜，咨詢過(guò)后發(fā)現(xiàn)銀行貸款手續(xù)太過(guò)麻煩，于是放棄了。
7月18日上午，阿亮突然想到，現(xiàn)在不是有很多廣告都說(shuō)無(wú)抵押貸款嗎？為了弄清無(wú)抵押貸款是怎么一回事，他就打開(kāi)網(wǎng)頁(yè)，在百度中輸入“無(wú)抵押貸款”。很快，百度搜索結(jié)果中出現(xiàn)了多條無(wú)抵押貸款的信息，阿亮隨意點(diǎn)開(kāi)了一個(gè)網(wǎng)址，網(wǎng)頁(yè)下，一個(gè)名為“酒后的生活”網(wǎng)友的評(píng)論引起了阿亮的注意，“可以辦理無(wú)抵押貸款，有意者請(qǐng)點(diǎn)擊以下網(wǎng)址”。阿亮按照這名網(wǎng)友留下的信息，點(diǎn)開(kāi)了網(wǎng)址，該網(wǎng)頁(yè)是北京某信用擔(dān)保有限公司的主頁(yè)。瀏覽了該公司的簡(jiǎn)介后，阿亮加了主頁(yè)客服的QQ。
被步步引誘入騙局
“我想通過(guò)無(wú)抵押貸款10萬(wàn)元，怎么辦理？”“可以啊，你把身份證號(hào)發(fā)給我，我要審核你的信用度?！卑⒘涟凑湛头囊?，將身份證號(hào)發(fā)了過(guò)去，一分鐘后，客服發(fā)來(lái)消息稱阿亮的身份已經(jīng)通過(guò)審核，但是要先支付3000元的利息。想到自己馬上就可以拿到10萬(wàn)元?jiǎng)?chuàng)業(yè)資金，阿亮想也沒(méi)想就拿著銀行卡取了3000元，匯到客服的指定賬戶中去。
剛匯完錢(qián)，阿亮的手機(jī)就響了起來(lái)，顯示的是北京的號(hào)碼，對(duì)方自稱是北京某信用擔(dān)保有限公司的經(jīng)理，你要貸10萬(wàn)元，這個(gè)數(shù)額太大了，你要支付1萬(wàn)元的保證金我們才能給你辦理?！睊斓綦娫捄螅⒘劣衷赒Q上聯(lián)系了客服，我現(xiàn)在只有2000元，不夠1萬(wàn)元怎么辦？”客服當(dāng)即表示，阿亮可以先支付2000元，剩余的8000元他可以幫墊著。隨后，阿亮又取2000元匯到了客服指定的賬戶中。匯完錢(qián)后，之前那名自稱是公司經(jīng)理的人又打來(lái)電話稱“公司規(guī)定客服不能幫客戶墊錢(qián)”，但他可以為阿亮將1萬(wàn)元保證金降到5000元。
為了得到10萬(wàn)元的創(chuàng)業(yè)資金，阿亮又往該賬戶存了3000元。存完錢(qián)后，經(jīng)理又打阿亮電話，“不好意思，我們董事長(zhǎng)不同意你只付一半保證金，要全部付完1萬(wàn)元后，董事長(zhǎng)才同意貸款10萬(wàn)元給你?！毕胂胱约褐耙呀?jīng)存了8000元，再存5000元就可以得到10萬(wàn)元的創(chuàng)業(yè)資金，阿亮咬咬牙，又匯了5000元過(guò)去。
13000元買來(lái)一個(gè)深刻教訓(xùn)
然而阿亮沒(méi)等到10萬(wàn)元的到賬，卻又等來(lái)了“經(jīng)理”的再次來(lái)電，公司要檢驗(yàn)?zāi)愕膬攤芰?，需要再匯2萬(wàn)元”。“什么，還要2萬(wàn)元？”阿亮懵了。怔過(guò)之后，就跟“經(jīng)理”表示“款不貸了”，讓對(duì)方把錢(qián)退給自己。
“只要你再匯2萬(wàn)元，公司馬上就派人帶10萬(wàn)元到柳城和你簽訂合同，而且后面這2萬(wàn)元也會(huì)一并退給你?！苯?jīng)理繼續(xù)慫恿。
這回，阿亮堅(jiān)持表示要退錢(qián)不貸款了?！敖?jīng)理”見(jiàn)很難再?gòu)陌⒘辽砩险コ觥坝退保惴笱苷f(shuō)“那好吧，我?guī)湍闵暾?qǐng)退款，但得等到下個(gè)月10號(hào)才能辦理”，之后迅速掛了電話。
之后，經(jīng)理的電話再也無(wú)法打通，QQ客服也從此都在下線狀態(tài)。阿亮這才意識(shí)到受騙了，當(dāng)天下午4時(shí)許急匆匆報(bào)案去了。
（信息來(lái)源：柳州新聞網(wǎng)）
?
案例二 小額貸款騙局 想貸10萬(wàn)元 被騙2.5萬(wàn)元
“辦理各類貸款、墊資、短期借款，資金雄厚，當(dāng)天放款……”相信很多市民在收到此類短信后，都會(huì)置之不理。某市民胡清（化名）卻信以為真，被對(duì)方騙走了2.5萬(wàn)元。事后胡清詳細(xì)敘述了其遭遇小額貸款騙局的前后過(guò)程。
群發(fā)短信引人上鉤
某年10月底，準(zhǔn)備做生意的胡清到處托人想從銀行貸款。他的一位好友聽(tīng)說(shuō)后，稱手機(jī)收到一條短信，對(duì)方自稱是銀行內(nèi)部工作人員，可以幫忙辦理各類小額貸款，年息為15%，短信上還留有聯(lián)系電話。
為貸款發(fā)愁的胡清仿佛見(jiàn)到了曙光，立即記下對(duì)方的聯(lián)系方式，把好友勸他“你可以打電話問(wèn)問(wèn)，但千萬(wàn)不要給對(duì)方打款”的忠告拋在了腦后。
假冒銀行主任騙信任
10月30日中午，胡清與一名自稱黃仁杰的人聯(lián)系上后，對(duì)方自稱是某行財(cái)富廣場(chǎng)分理處的主任，能幫他直接貸款10萬(wàn)元。對(duì)方還一再叮囑他千萬(wàn)不能聲張，不然貸款的事就辦不成?！爱?dāng)時(shí)，我心里特別高興，根本沒(méi)想他到底是不是銀行主任?！焙逭f(shuō)，按照約定，貸款10萬(wàn)元要交1.5萬(wàn)元的年息?！八蚁鹊姐y行辦卡，說(shuō)交完年息就會(huì)把10萬(wàn)元貸款劃到我的銀行卡上?！?/span>
先騙年息再要保證金
就這樣，黃仁杰順利地從胡清處騙得1.5萬(wàn)元。胡清見(jiàn)10萬(wàn)元貸款還未發(fā)放，便撥通黃仁杰的電話，對(duì)方稱，其只是該分理處的副主任，為了不讓上司懷疑，胡清還必須再交1萬(wàn)元保證金。貸款心切的胡清照辦，又打了1萬(wàn)元到黃仁杰的賬號(hào)。
先后匯去2.5萬(wàn)元，10萬(wàn)元貸款卻沒(méi)有下文。胡清這才仔細(xì)回想整個(gè)過(guò)程，感覺(jué)不對(duì)，立即撥打黃仁杰電話，對(duì)方一直不接?！拔荫R上在銀行查了一下，2.5萬(wàn)元錢(qián)已經(jīng)分兩次被取走了，一次是在廣東，一次是在湖南?！焙逭f(shuō)，到這個(gè)時(shí)候，他才徹底明白自己上當(dāng)了，便撥打110報(bào)了警。
（信息來(lái)源：江南都市報(bào)）
?
案例三 二代身份證遺失、被盜 危害嚴(yán)重
在我國(guó)，居民生活中丟失身份證后，即使做補(bǔ)辦（掛失）處理，但由于目前沒(méi)有任何注銷措施，導(dǎo)致原身份證仍可正常使用。
據(jù)新華社報(bào)道，大量遺失、被盜身份證正通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行非法交易，并被廣泛用于開(kāi)辦銀行卡、信用卡，掩護(hù)詐騙、洗錢(qián)活動(dòng)；更令人憂慮的是，由于我國(guó)現(xiàn)行二代身份證缺乏必要的密碼等基本防偽功能，若不法分子掌握與自己外貌相近的他人真實(shí)身份證，則可“分身兩人”，加大公安機(jī)關(guān)打擊犯罪的難度。
公安部就此進(jìn)行了回應(yīng)，公安部治安管理局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，一切買賣、冒用他人身份證的行為都要受到法律追究。公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)加大打擊買賣、冒用他人身份證違法犯罪活動(dòng)的力度，并加快推進(jìn)年初開(kāi)始啟動(dòng)的居民身份證登記指紋信息工作，目前正在推動(dòng)建立全國(guó)居民身份證掛失申報(bào)系統(tǒng)，有效解決身份證掛失申報(bào)問(wèn)題。
二代身份證具較強(qiáng)防偽性
公安部方面稱，身份證是公民重要的法定身份證件，其主要功能是公民從事有關(guān)活動(dòng)時(shí)證明本人身份。根據(jù)國(guó)務(wù)院統(tǒng)一部署，從2004年開(kāi)始，公安部組織各地公安機(jī)關(guān)開(kāi)展換發(fā)第二代居民身份證工作。二代證采用非接觸式IC卡技術(shù)，具備視讀和機(jī)讀兩種功能，專用芯片采用數(shù)字防偽措施，具有較強(qiáng)的防偽性能。經(jīng)過(guò)10余年的努力，全國(guó)累計(jì)制發(fā)二代證逾12億張。目前二代證已在社會(huì)各領(lǐng)域得到廣泛應(yīng)用。
萬(wàn)余派出所啟動(dòng)指紋登記
新修訂的《居民身份證法》規(guī)定了公民申領(lǐng)、換領(lǐng)、補(bǔ)領(lǐng)居民身份證應(yīng)當(dāng)?shù)怯浿讣y信息。居民身份證登記指紋信息，能進(jìn)一步增強(qiáng)證件防偽性能，同時(shí)社會(huì)用證單位能夠快速、準(zhǔn)確地進(jìn)行人、證一致性認(rèn)定，可以有效防止冒用他人身份證等違法犯罪行為的發(fā)生。目前，全國(guó)已有16000余個(gè)派出所啟動(dòng)居民身份證登記指紋信息工作，到今年年底將在全國(guó)全面鋪開(kāi)。廣大群眾有自愿提前換領(lǐng)身份證的,可到本人戶口所在地派出所換領(lǐng)登記指紋信息的身份證。
用證單位不核信息將擔(dān)責(zé)
公安部治安管理局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公民在使用居民身份證證明身份時(shí)，用證單位負(fù)有核對(duì)人、證一致性的責(zé)任，確認(rèn)無(wú)誤后方可為持證人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。用證單位不履行人、證一致性核對(duì)責(zé)任導(dǎo)致公民合法權(quán)益受到侵害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。公安機(jī)關(guān)將進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)，督促相關(guān)用證單位切實(shí)落實(shí)身份證核驗(yàn)責(zé)任。對(duì)于買賣、冒用他人身份證違法犯罪活動(dòng)，公安機(jī)關(guān)將發(fā)現(xiàn)一起，依法查處一起，切實(shí)保護(hù)公民合法權(quán)益不受侵害。
身份證被盜用危害
1. 辦銀行卡洗錢(qián)
長(zhǎng)期從事銀行卡交易的徐某告訴記者，自己從黑市購(gòu)買了大量被盜身份證，他拿著本人身份證和被盜身份證可以方便地“代開(kāi)”銀行卡，然后將被盜身份證、銀行卡一起賣給需要的人。工行、農(nóng)行、建行帶網(wǎng)銀、身份證的銀行卡，一套500元，只帶身份證的銀行卡一套300元。
據(jù)了解，相當(dāng)一部分“被代辦”的銀行卡被用于詐騙活動(dòng)，部分代辦的銀行卡甚至可能被用于官員“洗錢(qián)”。資料顯示，沈陽(yáng)市皇姑區(qū)警方曾破獲一起銀行卡犯罪案，詐騙團(tuán)伙以每張80元的價(jià)格購(gòu)進(jìn)110張身份證，在兩周之內(nèi)，用這些身份證辦理了288張銀行卡，至案發(fā)時(shí)已賣出130張。
2. 辦信用卡詐騙
部分被盜身份證被不法分子用以代開(kāi)信用卡，從事金融詐騙。
天津市日前即審理一起利用他人身份證騙領(lǐng)銀行卡進(jìn)行出售的案件。某5月下旬，犯罪嫌疑人李某使用非法獲取的多張他人身份證，多次到天津市的多家銀行騙領(lǐng)銀行信用卡，后以4800元的價(jià)格向犯罪嫌疑人王某等出售上述信用卡共計(jì)29張。其后，王某等人復(fù)制該信用卡并加價(jià)出售，被警方破獲。
3. 雙身份掩護(hù)犯罪
據(jù)了解，通過(guò)“身份證交易黑市”，確實(shí)可以買到與自己體貌特征相近的“真身份證”。如持有該身份證，就可以“分身”成形式上完全合法的兩個(gè)人，如此在酒店登記住宿，乘坐長(zhǎng)途客車、火車，網(wǎng)吧上網(wǎng)時(shí)均不會(huì)被發(fā)現(xiàn)?，F(xiàn)有偵破的案件中，一人持有多個(gè)身份證借以逃避抓捕的現(xiàn)象非常常見(jiàn)，如陜西房姐“龔愛(ài)愛(ài)”即持有多個(gè)身份證。
相關(guān)探訪：網(wǎng)售身份證400一張
通過(guò)百度搜索，記者聯(lián)系到一位自稱金老板的人，他在自己的QQ空間貼出了156張女性身份證照片和112張男性身份證照片，以中青年人為主。金老板表示，他的身份證都是真的，每張400元，價(jià)格可以商量，但最低不會(huì)低于280元一張。若不相信身份證的真實(shí)性，可待拿到身份證后到網(wǎng)吧“驗(yàn)明正身”，確認(rèn)后再交錢(qián)。
另一名身份證販子同樣手握大量“貨源”。記者告知對(duì)方需要年齡30歲左右一男一女兩張身份證，對(duì)方立即通過(guò)QQ傳來(lái)男女各數(shù)十張符合條件的照片供記者挑選。身份證販子稱，身份證的照片本來(lái)就和真人有差距，只要不相差太多一般看不出來(lái)。這些身份證都是偷來(lái)的，確保是真的，即使丟身份證的人到派出所做掛失，這些身份證仍然可以用。
（信息來(lái)源：新京報(bào)）
?
在此提醒廣大市民朋友，如要貸款，請(qǐng)到銀行辦理正規(guī)貸款手續(xù)，千萬(wàn)別輕信網(wǎng)上的無(wú)抵押貸款、手機(jī)上的各種小額貸款短信，以及公共場(chǎng)所發(fā)送、張貼的各類存詐騙隱患的貸款廣告。并妥善保管好個(gè)人信息、個(gè)人身份證件，做到不丟失、不泄露，以避免自身利益受到侵害。